Что такое Стейкинг и Фарминг в Криптовалюте
Содержание:
Фарминг монет иначе называют доходным фермерством, он основан на DeFi концепции и появился в 2020 году. Заработать на фарминге — значит получать награду за использование собственной крипты. Это может быть предоставление кредита или получение займа, награда придет обязательно в нативных токенах.
Заработок на стейкинге является пассивным доходом, но монеты при этом находяться под блокировкой. То есть вы предоставляете свои средства для поддержки работы блокчейна, а вам взамен — пассивная прибыль. Это безопасно, ведь вы остаетесь владельцем монеты, и вас защищает смарт-контракт. Здесь используется алгоритм proof-of-stake (PoS).
Стейкинг в криптовалюте — что это такое
По своей сути стейкинг является разновидностью майнинга. То есть имея монеты на своем кошельке, пользователь предоставляет блокчейну возможность использовать их для проверки транзакций. В отличие от активного майнинга, пассивный стейкинг имеет их в ограниченном количестве.
Как работает стейкинг
Так как стейкинг — это хранение монет, то вознаграждение зависит от их количества, чем больше застейкать, тем выше доход. Для начала нужно залить свои монеты в крипто протокол, он выберет валидатора из числа участников. Валидатор — это узел подтверждения транзакций. Соответственно чем больше монет вы имеете, тем выше шансы стать валидатором. Вы оставляете монеты у себя, они защищены смарт-контрактом, но заморожены. То есть вы не можете перемещать и продавать их. Когда в блокчейне появляется новый блок, валидатор получает вознаграждение в монетах самой сети.
Виды стейкинга
Лучший стейкинг — это тот, который понимаешь и можешь просчитать. Какие же есть виды стейкингов?
- Предоставление ликвидности. Это рынок DeFi, который работает по принципу пулов. Пользователь вкладывает в пул свою крипту, а за это получает доход. Популярные проекты DeFi — 1inch, AAVE, Uniswap, Compound и Bancor. Их используют, например, в децентрализованных биржах для обеспечения спроса/предложения на рынке. Но именно такой стейкинг подвержен большим рискам, поэтому и проценты здесь бывают высокие, до 350-400% в год.
- Криптовалютные биржи. В основном используются биржи Binance и OkEx, но такая возможность есть и на других платформах. Биржа самостоятельно поднимает ноду для стейкинга, поэтому участникам предлагается зафиксировать монеты на короткий промежуток времени, например, несколько дней или недель. Процент при таком пассиве невысок, но и риски значительно ниже.
- Холодный стейкинг. Здесь вы используете холодный кошелек для хранения криптовалюты. Вы также сможете участвовать в валидации блоков, но при этом не подвергая риску свои монеты. Чем больше монет на вашем кошельке, тем выгоднее оставаться валидатором. Но пользователь с небольшой суммой не будет иметь большого дохода.
- Стейкинг стейблкоинов. К ним относятся Usdt, Busd и Usdc. Тем, кто торгует к доллару или привык держать крипту независимо от курса биткоина идеально подойдёт вариант такого пассива. Здесь можно использовать и крипто биржи, и DeFi проекты, они все дают такую возможность. Напоминает депозит в банке, но проценты выше и приятнее, может доходить до 10-15% годовых.
Что такое фарминг в криптовалюте простыми словами
Фарминг в крипте — это заработок на DeFi-протоколах. Здесь может быть один из вариантов или несколько сразу, но все они сводятся к получению вознаграждения за определенные действия. Это предоставление ликвидности, кредитов, займов, покупка и хранение монет. Фармить можно даже в приложениях и играх, которые построены на DeFi протоколах. Полученные с фарминга монеты либо продают, либо используют для дальнейшего фарма. Плюс в том, что они защищены смарт-контрактами, то есть риски минимальные.
Виды фарминга криптовалют
Основные виды фарминга — это майнинг ликвидности и кредитование.
- Майнинг ликвидности устроен таким образом: пользователь вносит свои монеты в пулы, которые обеспечивают ликвидность платформы DeFi. В качестве награды они получают нативные токены.
- Для участия в кредитовании пользователь должен зарегистрироваться на специализированных площадках, которые предоставляют такую услугу. Далее кредитор и заемщик оговаривают сумму кредита, условия и сроки возврата. Смарт-контрактом защищаются интересы обеих сторон.
Фарминг стейбла: схема та же, покупая стейбл, пользователь даёт или берет кредит, увеличивая количество монет. Вознаграждение, как правило, получают и заёмщик, и кредитор. Но при этом виде фарминга высоких доходов не будет, обычно суммы не превышают 5% годовых. Зато можно в любой момент выйти в отличие от стейкинга.
Чем стекинг отличается от фарминга
- Отличие стейкинга от фарминга заключается как в доходе, так и в безопасности. Стекинг, он же холд монеты, приносит стабильный, но невысокий доход. Деньги остаются защищенными, процент заранее известен. Риск создает только волатильность курса монеты, но и срок такого хранения обычно немалый. Фиксированный стейкинг подразумевает, что пользователь сразу указывает дату, когда он заберёт свои монеты. Гибкий стейкинг позволяет форсировать сроки в зависимости от ситуации на рынке.
- В фарминге держатель монеты работает с третьей стороной. Это может быть площадка или конкретный человек, которому предоставляется кредит. Процент может быть фиксированным или динамичным, поэтому доходы в фарминге значительно выше, от 50 до 150% годовых. Риски тоже увеличиваются, ведь при размещении токенов в пуле ликвидности следить нужно будет сразу за двумя и более курсами активов. Просадка одной пары или нескольких в цене может привести к убыточности инвестирования. Стейкинг и фарминг разница огромная и в рисках, и в доходах.
Как заработать на стейкинге криптовалют
- Чтобы начать зарабатывать на стейкинге в 2024 году, нужно выбрать платформу, определиться со схемой, купить токены и загрузить их в пул. Все, ждите профит, только не забудьте рассчитать все риски.
- Плюсы и минусы стейкинга: несомненные плюсы — защищенная крипта, удобство; минусы — валюта централизуется в руках крупного игрока, имеет повышенную волатильность, что означает риски на коротких дистанциях.
Лучшие монеты для стейкинга 2024
Лучшая валюта для стейкинга, по мнению опытных пользователей, это ETH. Его можно держать на депозитном контракте (10-15% годовых) или выбрать из вариантов стекинга в DeFi. Некоторые DeFi проекты приносят до 300-400% в год.
В топ монет для стейкинга входит Polkadot, удержание которой дает 10-18 процентов в год. Cardano, Tezos, Cosmos и Tron также одни из лучших вариантов, если опираться на отзывы.
Платформы для стейкинга
Лучшие платформы для стейкинга: биржи Binance, Coinbase, OKEx, Kraken, Bybit и другие; платформы Compound Finance, Maker DAO, Synthetix, Aave, Uniswap; аппаратные холодные кошельки, лучше использовать проверенный Ledger, с ним криптовалюта будет надежно защищена.
Как заработать на фарминге крипты
Выбираем выгодный вариант фарминга, например, кредитование. Регистрируемся на платформе, подключаем свой кошелек и заводим на него столько, сколько планируем дать взаймы. Даем платформе разрешение на управление токенами, она самостоятельно находит заемщика, а вы получаете свой профит.
Фарминг криптовалюты риски
Самые большие риски в фарминге:
- Ошибки в смарт-контрактах.
- Взлом приложения/биржи/платформы.
- Высокая волатильность — разница между покупкой до фарминга и ценой во время выдачи кредита и получения прибыли.
- Непостоянная потеря. То, что вы теряете из-за принудительной продажи по сравнению с пассивным удержанием монеты за это же время.
И если первых двух рисков можно избежать, то последние в списке — то, с чем фармер сталкивается и учится минимизировать потери.